内容提要：近年来，面临复杂多变的国内外经济形势，建设银行贯彻中央经济金融政策，以金融发展促进经济结构转型升级，结合自身发展实际，紧跟国家城镇化、工业化、信息化、农业现代化发展步伐，优化信贷结构，抢抓发展机遇，完善产品和服务模式，不断加大对国家重点项目、三农、先进制造业、绿色环 …… 人民网重庆10月15日电近年来，面临复杂多变的国内外经济形势，建设银行贯彻中央经济金融政策，以金融发展促进经济结构转型升级，结合自身发展实际，紧跟国家城镇化、工业化、信息化、农业现代化发展步伐，优化信贷结构，抢抓发展机遇，完善产品和服务模式，不断加大对国家重点项目、三农、先进制造业、绿色环保等实体经济重点领域和薄弱环节的信贷支持，取得骄人的发展成绩，获得积极的社会反响。 巩固传统业务优势，加大基础设施信贷投入 基础设施行业是关系国计民生的重要支柱，也是建行业务发展的传统优势领域。随着城镇化、工业化的不断推进，交通、水利、电力、能源、电信等关系国家经济安全及人民日常生活、社会稳定的重要基础设施行业发展前景广阔。 近年来，建行对基础设施行业客户“多中选好、好中选优”的原则，稳健经营，积极支持国家重点在建续建项目，三峡工程、南水北调、西气东输、电力电网、高速铁、高速公、重要港口等一大批基础设施项目都有建设银行的身影。截至2014年6月末，建行基础设施贷款余额为24384.27亿元，较年初新增1487.99亿元，比去年同期多增739.2亿元；基础设施贷款新增占对公贷款新增的47.24%，分别高于2013、2012年同期5.75和12.55个百分点。 建设银行大力开展支持城镇化建设相关研究和机遇分析，积极支持城镇化建设中的优质基础设施项目。今年初，国家出台了《国家新型城镇化规划（2014-2020年）》，建行及时组织相关部门拟定了支持城镇化发展“一五三一”服务总体方案，将23个重点城市群和11大领域的业务机遇作为建行城镇化金融服务的重点。截至6月末，建行城镇化建设贷款余额为1558.55亿元，较年初新增637.77亿元，增幅69.26%。 投资战略性新兴产业，引导产业创新发展 为积极贯彻国家大力发展战略新兴产业政策导向，进一步优化信贷结构，抓住产业结构升级所带来的市场机遇，建行于2011年出台《中国建设银行战略性新兴产业营销》，明确了建行战略新兴领域发展策略，行业潜在风险，有效指导分行营销。 2013年初，建行撰写并发布了战略新兴产业七个相关领域的行业研究报告，为分行有效分析行业发展现状，明确营销目标，提供参考依据。行业信贷政策上，将战略性新兴产业列为优先支持行业，在信贷增速、授信流程、授信产品办理方面给予优惠，引导分行做好行业研究和项目储备，在客户和项目选择上，重点选择拥有核心技术、商业运作成熟、市场已形成规模、成长性良好的优质客户和项目给予优先信贷支持。 风电行业是建行持续关注的领域，近年来，建行加大了对优质风电项目的支持力度，建行与建投新能源有限公司在其御道口15万千瓦风电项目、东辛营19.95万千瓦风电项目开展合作，为提供绿色电能开展金融服务。截至2014年6月末，建行在节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料、新能源汽车等7个战略性新兴产业贷款余额合计为3011.08亿元，比年初新增484.61亿元。 加大涉农金融服务，助力三农健康发展 近年来，建行积极贯彻落实、国务院关于做好“三农”金融服务的号召，涉农贷款显著增长，余额由2009年末的5895.21亿元增长至2013年末的16239.18亿元，年复合增长率29%。2011年，建行获首届全国金融机构服务“三农”十大年度项目中“最佳创新成就”和“最佳社会责任”两项大；2012年，在“共同成长”主题栏目中，建行荣获“服务三农最佳创新成就”。 在苏州，建行根据苏州城乡一体化发展综合配套要求实施的项目的建设需求，为授权承担新农村建设职能的企事业法人发放“城乡合”新农村建设贷款，帮助解决城乡一体化进程中农村社区建设、农民安置房项目建设、农村土地综合整治、城乡基础设施建设、现代农业项目和旧城等金融服务要求，目前已累计提供资金支持约160亿元。 今年上半年，建行涉农贷款继续保持稳定增长。截至2014年6月末，建行涉农贷款余额为16798.98亿元，较年初新增807.4亿元，完成今年监管部门提出的“涉农领域信贷投放总量保持增长”的监管目标。 发展供应链金融，服务优质核心企业 建行为适应核心企业的供应链管理需求，围绕企业信息流、物流、资金流，以真实交易为基础，研发创新了国内保理、动产质押、仓单质押、应收账款融资、金银仓、网络银行等十大供应链融资系列产品，填补多项产品空白。这些产品不仅能有效满足客户需求，而且与企业信息流、资金流、物流紧密相联，依托优质大型核心企业，有效控制和降低中小企业信贷风险。 目前，建设银行正在大力推进企业级供应链金融服务，树立了“善融链通”供应链金融服务品牌，围绕核心企业（平台）及其上下游链条企业，整合全行供应链金融产品，运用线上线下资源，为核心企业（平台）及其上下游链条企业提供融资、投资、结算等境内外本外币一体化、综合化、量身定制的供应链金融服务方案；依托供应链物流、资金流、信息流、商流等信息，建立服务平台一体化、运营管理专业化、操作流程电子化、信息处理便捷化、风险控制个性化的供应链金融服务平台。 截至2014年7月末，国内保理业务、动产质押、应收账款质押、国内信用证融资、汽贸融、金银仓等供应链融资系列产品信贷余额合计1338.62亿元。 支持工业转型升级，促进产业结构优化 建行抓住国家经济转型和工业升级的契机，加大对节能减排型、资源节约型、循环利用型实体经济的支持力度；严控钢铁、水泥等产能过剩行业信贷投放，对相关行业客户实行名单制管理，及时清理不符合准入标准客户，加大信贷退出力度。 在信贷政策上，建行注重发挥区域比较优势，提高信贷政策针对性和精细化水平，根据区域发展规划和总行信贷政策导向，在做好风险研判和行业排序的基础上，切实加大对各区域内具备“六个优势”（市场优势、资源优势、技术优势、区位优势、政策优势及管理优势）行业以及优质客户、龙头企业的信贷支持力度，避免一刀切，通过扩大客户基础，以信贷业务带动各项业务发展，增强价值创造能力、风险收益平衡能力以及综合金融服务能力，并有效防范行业性和区域性风险。建行在严控钢铁行业新增产能项目信贷的同时，对符合钢铁“十二五”规划的湛江、防城港项目给予支持，助力产业结构调整优化。 截至6月末，建行工业转型升级类项目贷款余额2031.26亿元；钢铁、水泥、平板玻璃、电解铝、造船5个产能严重过剩行业贷款余额1471亿元，较年初下降65亿元。 稳步拓展房地产业务，推动住房民生工程 房地产开发类贷款平稳增长。2014年6月末，建地产开发类贷款余额4600.52亿元，较上年增加154.01亿元，增幅3.46%；在全行对公非贴贷款中占比8.05%，比上年末下降0.2个百分点。加强对市场形势的监测和分析，加强内控和合规经营管理，严格执行贷款客户名单制管理，切实做好客户准入关口的风险控制。加强客户结构调整，重点支持一、二线城市央企房地产、长期战略合作伙伴客户、国土部名录内土地储备中心等优质客户，重点支持中小套型普通住宅项目。加大区域结构调整力度，一、二线城市新增占比达81.12%，余额占比77.38%，比年初提高0.13个百分点。 大力拓展绿色信贷，践行企业社会责任 建行将建设“绿色银行”作为中长期业务规划的目标。建行董事会及高管层领导高度重视绿色信贷战略的制定工作，在全行中长期业务发展规划中提出了建设“绿色银行”的发展目标，政策制定着眼绿色信贷、资源配置优先绿色信贷、产业支持倾斜绿色信贷、制度保障考虑绿色信贷、客户服务促进绿色信贷，将低碳、绿色和环保有机地融入信贷政策和经营。 2012年，建行按照银监会绿色信贷的要求和部署，进一步从战略高度明确绿色信贷发展地位，围绕战略规划、组织管理、制度建设、流程管理、内控管理和信息披露等方面突出“绿色信贷”导向，明确了各部门、各条线的职责分工，进一步完善和优化绿色信贷管理体系，为绿色信贷业务快速发展提供了有力保障。 近年来，高污染、高耗能行业在建行信贷投放中的占比不断下降，绿色信贷余额不断上升；同时，建行还积极为、深圳、上海等碳排放权交易所提供优质金融服务。为此，建行荣获了2010度中国金融高峰会“最佳绿色银行创新”、2010年度中央人民“低碳发展型领先品牌”、2011年度银行业协会“最具社会责任金融机构”等荣誉。 截至2014年6月末，建行绿色信贷余额5394.54亿元，比年初新增510.64亿元，增速10.46%，高于同期对公贷款增速（5.72%）4.74个百分点；节能减排效益显著，折合节约标准煤1779.96万吨，减排二氧化碳当量4069.06万吨。 可以预见，优化产业结构、打牢实体经济基础将成为国家未来若干年的经济发展主题。建设银行作为国有控股大型商业银行，将把支持经济结构转型升级作为的和责任，继续深入贯彻落实宏观经济政策，深耕实体经济金融服务，助力国家经济社会发展。 延伸内容： |